KYC (Know Your Customer / Know Your Client, «Знай своего клиента») — это принцип работы финансовых организаций, предполагающий обязательную идентификацию личности клиента до начала проведения им каких-либо операций. Такая проверка выполняет сразу несколько задач: помогает лучше понимать клиентскую базу, отслеживать транзакционную активность, минимизировать риски, а также бороться с коррупцией и взяточничеством.

Точный перечень данных, которые необходимо предоставить, каждая платформа определяет самостоятельно — единого стандарта не существует. Обычно это могут быть: ФИО, дата рождения, электронная почта, номер телефона, страна и адрес проживания, а также удостоверяющий личность документ (паспорт, водительские права и т.п.).

AML (Anti-Money Laundering, «Противодействие отмыванию средств») — это совокупность мер, направленных на выявление и предотвращение отмывания доходов, полученных преступным путём. В рамках этих процедур производится сбор, хранение и, при необходимости, передача информации о клиентах, их источниках дохода и операциях между организациями и регулирующими органами.

AML-проверка проводится с помощью системы AML Bot — она анализирует криптоактивы на предмет «чистоты» и происхождения монет. Если в процессе анализа будет выявлена транзакция с уровнем риска выше 50%, наш сервис оставляет за собой право:

Приостановить проведение финансовых операций на срок до 14 дней.
Запросить от пользователя видеоподтверждение перевода средств с его кошелька, а также предоставить хэш транзакции.
По запросу регулятора (в роли которого может выступать биржа, государственное учреждение или иная уполномоченная организация) потребовать дополнительную информацию, если действия клиента будут признаны подозрительными.
Возвращать криптовалюту исключительно на тот кошелёк, с которого она была отправлена.

В случае отказа пользователя предоставить запрашиваемую платёжной системой информацию (включая отказ от прохождения KYC), средства могут быть заморожены на неопределённый срок и не подлежат возврату. Сервис не несёт ответственности за возможную потерю цифровых активов.

AML/KYC